TEST: Nejlepší broker na ETF 2022 – srovnání, jak vybrat


Výběr redakce

XTB

Globálně oblíbený broker se skvělou zákaznickou
podporou. 

Varování: U 73 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty.


Skvělý i na velké obchody

Nizozemský broker, který se specializuje především na
akcie.

Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty


Nejoblíbenější v Evropě

Populární platforma známá pro sociální
obchodování.

Varování: 68 % účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.


Obchody s ETF zdarma

Celosvětově oblíbený broker ideální pro obchodování akcií a ETF.

Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty

Broker Na Etf

Ve společnosti se stále častěji skloňuje téma finanční gramotnosti. Spousta lidí už ví, že nechávat naspořené peníze jen tak ležet ladem na účtě není úplně nejlepší nápad. Jejich hodnota totiž v poslední době velmi rychle klesá, a tak není divu, že mnoho z nás hledá cesty, jak je zhodnotit lépe. Jednou z cest je právě investování do různých finančních instrumentů.

V tomto článku se zaměříme na to, jak investovat do ETF –⁠ lépe řečeno přes jaké brokery. ETF je zkratkou pro Exchange Traded Fund. V jednom ETF se, zjednodušeně řečeno, skrývá balíček podkladového aktiva (většinou akcií). Jejich výhodou je tedy určitá míra diverzifikace, nižší volatilita a dostupnost.

U každé investice je třeba rozumně zvážit veškerá rizika, která k obchodování neodmyslitelně patří. Vždy investujte takovou částku, kterou si můžete dovolit ztratit a před jakoukoliv aktivitou si o tomto tématu alespoň základy nastudujte.

Abyste získali přístup k nákupu a prodeji jakéhokoliv aktiva, budete muset využít služeb brokera. Broker je makléřem finančního trhu a slouží jako zprostředkovatel veškerých transakcí mezi obchodníky, bankami, finančními institucemi a dalšími tvůrci trhu. K obchodování vám poskytne platformu, skrze kterou budete sledovat grafy, vytvářet své portfolio, zadávat obchodní pokyny a spravovat svůj kapitál.  

Každý broker má trochu jiné podmínky, poplatky i nabízené instrumenty, proto je správný výběr brokera velmi důležitý a může ovlivnit vaše výsledky. V tomto článku vám představíme ty nejznámější a přehledně vám shrneme, podle kterých parametrů byste se měli rozhodovat. 

Nezapomeňte, že neexistuje jeden nejlepší broker. Ve výběru budou hrát velkou roli vaše osobní preference, obchodní strategie, produkt, o který se zajímáte, jazyk a podobně. Finální volba je proto jen a jen na vás. 

Základem, který očekáváte od každého brokera, bude platforma s možností obchodovat, spravovat své portfolio a analyzovat grafy. Mnoho z nich ale nabízí také další doplňkové služby ve snaze přilákat co nejvíce obchodníků. S jakymi se tedy můžete setkat?

V prvé řadě je to možnost vzdělávání se v investicích. Mnoho brokerů svým zákazníkům nabízí různá výuková videa, kurzy a materiály, díky kterým se mohou hlavně začátečníci ve světě investic zorientovat.

Dále může nabízet nadstandardní analýzy a doporučení –⁠ dávat vám tipy na nákupy a obchody. 

Někteří brokeři pak například umožňují takzvané sociální obchodování, kdy můžete kopírovat strategie ostatních obchodníků.

Jako poslední důležitý bod bychom v rámci doplňkových služeb měli zmínit zákaznickou podporu. Je dobré si předem zjistit, jakým způsobem s vámi bude broker komunikovat v případě problémů nebo otázek. Má v České republice kamennou pobočku? Telefonní linku? Chat? Email? A zvládne komunikovat v češtině, nebo si budete muset poradit anglicky? 

Globálně oblíbený broker se skvělou zákaznickou podporou. 

 U 73% účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. 

XTB patří k nejznámějším brokerům a pro nováčky je tak často první volbou. I zkušení obchodníci si zde ale přijdou na své. Obchodovat můžete kromě ETF také forex, indexy, komodity, akcie či kryptoměny. To vše na platformě xStation 5 –⁠ buď z webového prohlížeče nebo z mobilní aplikace. Vše funguje v češtině, takže pokud neumíte příliš anglicky, nemusíte se bát. XTB má licenci České národní banky a Národní banky Slovenska. 

Existuje mnoho důvodů, proč je XTB tak oblíbenou volbou. Ocenit můžete například demoverzi k vyzkoušení zcela zdarma, nulový minimální vklad, možnost vést obchodní účet v české měně či dobrou zákaznickou podporu. XTB má totiž kromě online pomoci také kamenné pobočky v České republice. Je to broker prověřený, stabilní a spolehlivý. Na druhou stranu neuspokojí úplně všechny obchodníky, protože mu v portfoliu stále chybí například futures nebo opce. 

VÝHODY

NEVÝHODY

Nizozemský broker, který se specializuje především na akcie.

Investování s sebou nese riziko ztráty

Lynx možná pochází z Nizozemí, má však podporovanou češtinu, takže se nemusíte bát, pokud je pro vás cizí jazyk překážkou. Když Lynx roku 2006 vznikl, tak se zaměřoval hlavně na akcie, ale bez problémů zde můžete obchodovat také ETF, CFD, dluhopisy, opce, futures či forex. Má vlastní platformy LYNX Trading a LYNX Basic a pro účely nákupu a držení ETF bohatě stačí i Basic varianta – je jednodušší a vhodná pro začátečníky.

Lynx vyniká svými nízkými a transparentními poplatky, vzdělávacími materiály a dostatečnou nabídkou aktiv. Nevýhodou je, že pro založení účtu je potřeba poměrně vysoký minimální vklad (dle aktuálních informací na webu 75 000 Kč). LYNX Trading platforma je navíc poměrně komplikovaná a neuškodilo by jí pár úprav, aby byla uživatelsky příjemnější.

VÝHODY

NEVÝHODY

Populární platforma známá pro sociální obchodování. 

68% účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.

eToro v poslední době velmi vzrostlo na oblibě, a to hlavně díky možnosti sociálního obchodování. Díky této funkci můžete kopírovat obchody a strategie jiných, úspěšnějších obchodníků. Případně si přivydělávat, pokud jste vy těmi úspěšnými a lidé vás kopírují. Druhou silnou stránkou eToro je jeho jednoduchost a uživatelsky příjemné prostředí. Obchodovat můžete jak z počítače tak s pomocí mobilní aplikace –⁠ ETF, akcie, kryptoměny, indexy, forex či komodity. 

Kromě již zmíněné jednoduchosti a zajímavé možnosti sociálního obchodování u eToro oceníte také češtinu. Počítejte ale s minimálním vkladem, vedením obchodního účtu v USD a dle recenzí horší klientskou podporou. 

VÝHODY

NEVÝHODY

eToro je platforma s mnoha aktivy, nabízející jak investování do akcií a kryptoaktiv, tak i obchodování s CFD.

Vezměte prosím na vědomí, že CFD jsou složité nástroje a přicházejí s vysokým rizikem rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. U 68 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých peněz.

Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Prezentovaná historie obchodování je kratší než 5 úplných let a nemusí stačit jako základ pro investiční rozhodnutí.

Copy trading je služba správy portfolia poskytovaná společností eToro (Europe) Ltd., která je autorizována a regulována Kyperskou komisí pro cenné papíry a burzy.

Investování do kryptoaktiv je v některých zemích EU a Spojeném království neregulované a není zde žádná ochrana spotřebitele. Váš kapitál je ohrožen.

eToro USA LLC nenabízí CFD a nečiní žádná prohlášení a nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost nebo úplnost obsahu této publikace, která byla připravena naším partnerem s využitím veřejně dostupných informací o eToro, které nejsou specifické pro subjekty.

68% účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem.

Celosvětově oblíbený broker ideální pro obchodování akcií a ETF.

Investování s sebou nese riziko ztráty

Trading 212 třeba není mezi těmi TOP nejznámějšími brokery, rozhodně však stojí za zmínku – zvláště pokud se v této recenzi zaměřujeme na ETF. Právě pro akcie a ETF totiž nabízí jejich bezpoplatkové obchodování, což může být pro řadu traderů při výběru rozhodující faktor. Obchodní účet lze vést v korunách a k dispozici je i demoverze zdarma. Platforma funguje na počítači i v mobilní aplikaci, musíte však zvládnout angličtinu. 

Mezi největší výhody patří přehledné uživatelské rozhraní, v případě ETF rozhodně nulové poplatky, vzdělávací materiály a kvalitní zákaznická podpora. Náročnější obchodníci zde však nenajdou některé finanční instrumenty.

VÝHODY

NEVÝHODY

Broker zaměřující se na obchodování ETF a amerických akcií.

Investování s sebou nese riziko ztráty

Pokud nepotřebujete velkou škálu instrumentů, ale hledáte dobrého brokera opravdu na obchodování ETF, tak byste neměli minout RoboMarkets. Právě na ETF a americké akcie se totiž soustředí, vedle nich pak ještě nabízí CFD. Nákup ETF a akcií je navíc bez jakýchkoliv poplatků. Jde o spolehlivého brokera z Běloruska, který kromě klasického obchodování nabízí také možnost sociálního obchodování.

Uživatelé nejvíce oceňují dobrou platformu, výhodné obchodování ETF a akcií, vedení účtu v CZK a podporu češtiny (včetně zákaznické linky v češtině). Horší je to s menší škálou finančních instrumentů a počítat musíte i s minimálním vkladem, ač menším.

VÝHODY

NEVÝHODY

Spolehlivý broker s dostatečně širokým portfoliem.

Investování s sebou nese riziko ztráty

Také Degiro může být dobrou volbou, pokud vás zajímá hlavně obchodování ETF. Tento broker má totiž v porovnání s konkurencí nízké poplatky a v případě ETF jsou poplatky dokonce nulové. Je to bezpečný a licencovaný broker s širokou škálou produktů – akcie, ETF, opce, futures, dluhopisy a mnoho dalšího. Obchodovat můžete přes web i mobilní aplikaci a obchodní účet lze vést v CZK.

Největší výhodou Degiro je rozhodně již zmíněný fakt, že ETF se obchodují bez poplatků. Dále také uživatelé oceňují širokou nabídku finančních instrumentů, češtinu a přehledné podmínky. Nevýhodou je chybějící demo účet.

VÝHODY

NEVÝHODY

Broker zaměřující se na obchody s CFD. 

Investování s sebou nese riziko ztráty

XM se jakožto broker rozhodl, že se zaměří na obchodování rozdílových smluv – takzvaných CFD. Skrze ně se dostanete ke stovkám a stovkám aktiv, mimo jiné forexu, komoditám či akciím. Vše si můžete nejprve vyzkoušet skrze demo účet a ani klasická registrace není příliš omezená – minimální vklad činí jen 5 dolarů. Obchodovat můžete s pomocí platformy MetaTrader přes web, desktop i mobil. 

XM má rozhodně celou řadu výhod, a tak si zaslouží být zmíněn – má kvalitní zákaznickou podporu, v rámci CFD široké portfolio produktů a funkční uživatelské rozhraní. Pokud vám jde ale primárně o obchodování akcií nebo ETF, tak se najdou vhodnější platformy. 

VÝHODY

NEVÝHODY

Kvalitní broker z estonska, jehož silnou stránkou jsou akcie a ETF.

Investování s sebou nese riziko ztráty

Pokud vás zajímají ETF, případně klasické akcie, pak jste s Admirals možná kápli na toho pravého brokera. V jejich portfoliu je více než 4 000 akcií a téměř 400 ETF. Vedle toho ale není problém obchodovat i forex, indexy, komodity, krypto nebo opce. Má rozumně nastavené poplatky a bankovní účet lze vést v CZK. Pokud se vám hned nechce otvírat účet s minimálním vkladem 1000 Kč, můžete vše vyzkoušet nejdříve na demu.

Co si uživatelé na Admirals nejvíce pochvalují? Předně je to široká škála finančních instrumentů, dále transparentní a nízké poplatky, čeština a vedení účtu v CZK. Bodem k dobru je také možnost zajít si na kamennou pobočku. Naopak škoda je, že demoverze je časově limitována. 

VÝHODY

NEVÝHODY

Poměrně nový broker, který chce být moderní a profesionální.

Investování s sebou nese riziko ztráty

Exante třeba nepatří k těm nejznámějším, o jeho důvěryhodnost se však není třeba bát. Soustředí se hlavně na movitější klientelu, k tradingu a obchodování přistupuje hodně profesionálně a má několik licencí. Umožňuje obchodovat akcie, ETF, dluhopisy, opce, kryptoměny, komodity i forex, takže si vyberou i náročnější obchodníci.

Exante je oblíbené hlavně díky nízkým poplatkům, možnosti vedení účtu v CZK, češtině na platformě, velkému množství finančních instrumentů a demoúčtu zdarma . Naopak nevýhodou je vysoký minimální vklad 10 000 euro. 

VÝHODY

NEVÝHODY

Broker s nízkými poplatky soustředící se na obchodování rozdílových smluv.

Investování s sebou nese riziko ztráty

U Plus500 brokera budete spokojeni, pokud chcete obchodovat CFD –⁠ rozdílové smlouvy. Skrze ně se dostanete k spekulaci na vývoj forexu, akcií, komodit i krypta. Broker Plus500 má dobrou pověst, je spolehlivý a jednoduchý na orientaci v platformě. Obchodní účet můžete vést i v  CZK. 

Uživatelé na tomto brokerovi oceňují, že si mohou vše vyzkoušet nezávazně v demoverzi, nízky minimální vklad (2 500 Kč), transparentní a nízké poplatky a jednoduchou a přehlednou platformu. Naopak horší je zákaznická podpora a určité omezení v případě rizikovějších stylů obchodování (např. scalping).

VÝHODY

NEVÝHODY

SEDM tipů, jak vybrat brokera

Chcete začít obchodovat s ETF, ale pořád si nejste jisti, jak vybrat toho správného brokera? Zkuste se zamyslet nad následujícími body.

1) Prověřte si, zda broker nabízí aktiva, která vás zajímají

Každý broker se zaměřuje na trochu jiné finanční instrumenty. Ve chvíli, kdy budete chtít obchodovat evropské akcie, tak si asi vystačíte téměř všude. Náročnější tradeři, kteří se zajímají o futures nebo opce, už musí volti obezřetněji. 


2) Projděte si platební podmínky a poplatky

Každý broker má jinak nastavené poplatky a je tak dobré si tyto podmínky zjistit předem, protože mohou výrazně ovlivnit vaše celkové výsledky. (Ne)výhodnost poplatků bude úzce souviset s vaší obchodní strategií. 


3) Zaměřte se na jazyk 

V případě, že neumíte anglicky, bude určitě nejlepší, pokud se rovnou zaměříte na platformy v češtině – usnadní vám to orientaci a nebudete ztrácet čas překladem.


4) Chtějte kvalitní zákaznickou podporu

Pokud budete potřebovat s něčím poradit nebo narazíte na technický problém, pak jistě oceníte rychlou a vstřícnou zákaznickou podporu. Správný broker by vám měl být k dispozici alespoň online či na telefonu, někteří mají dokonce i kamenné pobočky.


5) Pročtěte si recenze

Nic není tak přínosné jako osobní zkušenost uživatelů. Při výběru si tak projděte inzerce jiných obchodníků. Nezapomeňte, že ne vždy je hodnocení objektivní – neřešte tedy individuální případy a spíše hledejte opakující se argumenty.


6) Vyzkoušejte si nejprve demoverzi

Nikdo vás nebude nutit zůstávat u prvního brokera. Ideální způsob, jak si ho nezávazně vyzkoušet, je demoverze. Díky ní zjistíte, zda vám platforma vyhovuje ještě před tím, než k brokerovi nahrajete svůj kapitál. 


7) Zaměřte se na stabilní a spolehlivé brokery

Bavíme se o investicích, o vašich penězích a úsporách. Ty přece chcete svěřit někomu, kdo je spolehlivý a solidní. Hledejte tedy brokera s dostatečně dlouhou historií, transparentními podmínkami, licencemi a spokojenými obchodníky.

Často kladené otázky

V následujících bodech ještě upřesníme několik nejčastějších otázek, které padají na téma brokerů na ETF.

ETF jsou obecně vzato méně volatilní a tudíž o něco méně rizikové než jiné finanční instrumenty. Rozhodně to však neznamená, že jsou zcela bez rizika. Jakákoliv investice nese svá rizika –⁠ investovat byste proto měli vždy jen a pouze takovou částku, která nijak neohrozí vaše běžné hospodaření v případě, že o ni přijdete.

Pokud to s investováním myslíte vážně, tak je dobré mít alespoň čtvrt milionu. Začít ale můžete už s pár tisíci, na kterých se postupně vše naučíte. 

U některých brokerů musíte počítat s minimální výší vkladu, v takovém případě budete potřebovat aspoň tuto částku.

Možností je mnoho. Někteří brokeři poskytují základní vzdělávací materiály přímo na svých stránkách. Dále je tu spousta literatury, kurzy, videa, články,… Jen je vždy potřeba pečlivě prověřit zdroj informací –⁠na vlně popularity investování se poslední dobou veze poměrně hodně podvodníků.

Napsat komentář

4.9/5 - (14 votes)