Shrnutí: Zjistěte si zda-li broker umožňuje nákup fyzických akcií, nebo jen CFD. Pokud chcete akcie dlouhodobě držet, nenechte se ukecat na CFD účet. Jestliže chcete do akcií investovat často a s pákou, tak pak zřiďte si CFD účet. Vyberte důvěryhodného brokera s dlouhou historií, já jsem za vás udělal těžkou práci a vybral ty nejsolidnější brokery:
- XTB jsem zvolil zejména díky skvělé reputaci a široké nabídce instrumentů s nízkými poplatky
- Další v žebříčku nesmí chybět eToro, jakožto přední světový broker, který je ideální pro začátečníky.
- Je vaší strategií nakupování amerických akcií a ETF? Pak oceníte nízko-nákladového brokera Degiro!
- Jeden z největších výběrů investičních instrumentů nabízí Saxo Bank
A o čem v článku píšu dál? Můžete si přečíst detailní informace o 12 nejlepších brokerech. Dozvíte se, jak vybrat brokera na akcie, jak začít investovat a jakým investičních chybám se vyvarovat.
Známý a stabilní
broker
XTB
Kdy zvažovat XTB?
Pokud hledáte spolehlivého brokera s nízkými poplatky a širokou nabídkou investičních produktů v češtině, XTB je skvělou volbou.
Varování: U 73% účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty.
Ideální broker pro
začátečníky
eToro
Kdy zvažovat eToro?
Podle mých zkušeností je skvělým brokerem pro začátečníky, kde najdete vše pod jednou střechou – od krypta, forexu i fyzických akcií.
Varování: 79% účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste uvážit, zda si můžete dovolit přijmout tak vysoké riziko ztráty peněz.
Broker s nízkými
poplatky
Degiro
Kdy zvažovat Degiro?
Pokud chcete investovat do amerických akcií a ETF, protože na ně nabízejí nulový poplatek. Jde o levného brokera s dobrou aplikací, kterému můžete věřit
Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty
Skvělý broker pro
profesionály
Saxo Bank
Kdy zvažovat Saxo Bank?
Pokud to myslíte s investování seriózně a chcete mít na výběr z velkého množství instrumentů a jste ochotni přijmout vyšší minimální vklad 2000€.
Varování: Investování s sebou nese riziko ztráty
Investování a hlavně trading v poslední době hodně vzrostly na popularitě nejen mezi zasvěcenými obchodníky a bankami, ale i “běžnými” lidmi. Ať už přemýšlíte, kam vložit svoje nadbytečné úspory, hledáte způsob, jak vydělat a zhodnotit svoje peníze, anebo vás jen zajímá, jak fungují finanční trhy, určitě už jste na téma tradingu narazili.
I tak však pro jistotu uvedeme, že tradingem rozumíme spekulativní nákup nebo prodej finančních nástrojů s cílem výdělku na pohybech trhu. A právě k tomu, abyste mohli tuto činnost vykonávat, slouží brokeři. Tento článek vám vysvětlí nejen jejich základní principy, ale také je vzájemně porovná a vyzdvihne jejich klady i zápory.
Průzkum trhu a vybírání těch nejdůležitějších střípků informací pro výběr produktu či služby: to je naše! Naši redaktoři tráví nad průzkumem článku desítky hodin a celá naše redakce se řídí naším redakčním kodexem.
- Zonky recenze, zkušenosti a diskuze 2023
- XTB recenze, diskuze a zkušenosti 2023
- TOP 8: Nejlepší krypto směnárny 2023 – recenze a srovnání
- TOP 14: Nejlepší krypto burzy 2023 – recenze a srovnání
- TOP 11+: Nejlepší aplikace na investování 2023 – srovnání, recenze, jak vybrat
- TOP 10+: Nejlepší broker na dividendy 2023 – srovnání, recenze
- TOP 10 nejlepších brokerů na kryptoměny – CFD (srovnání, tipy a jak vybrat)
- TEST: Nejlepší broker na ETF 2023 – srovnání, jak vybrat
- TEST 10+ nejlepších forex brokerů 2023 – srovnání a recenze
- Nejlepší demo účty pro obchodování 2023 – forex, akcie… (zdarma)
- Nejlepší broker pro začátečníky 2023 – tipy, srovnání a jak vybrat
- Lynx recenze, diskuze a zkušenosti 2023
- Jak a kde investovat do S&P 500? 10+3 tipy, kde koupit a nenaletět
- Investown – recenze, zkušenosti, diskuze 2023
- eToro recenze, diskuze a zkušenosti 2023
- Dluhopisomat – recenze, zkušenosti, diskuze 2023
- Crypto.com: recenze, diskuze a zkušenosti 2023
- Crypto Kingdom recenze, zkušenosti 2023 (online kurzy o kryptu)
- Coinmate: recenze, diskuze a zkušenosti 2023
- Binance: recenze, diskuze a zkušenosti 2023
- 7 tipů, kde koupit dluhopisy v roce 2023 – protiinflační, české a jak fungují
- 7 nejlepších míst, kde koupit zlato – investice do zlata 2023
- 6 tipů, kde koupit NFT v roce 2023 – recenze (NFT tržiště)
- 5 způsobů, jak koupit Bitcoin a jiné kryptoměny v roce 2023
- 5 tipů, jak koupit akcie v roce 2023 (kompletní návod)
- 13 nejlepších aplikací na vydělávání peněz 2023
- 12 nejlepších míst, kde koupit stříbro – investice do stříbra 2023
- 10 nejlepších investičních platforem 2023 – recenze a srovnání
- 10 míst, kde koupit akcie (české i zahraniční) v roce 2023
Brokeři jsou v podstatě makléři finančního trhu. Jejich role spočívá ve zprostředkovávání obchodu mezi dvěma stranami – přičemž vy se ocitnete na jedné ze zmíněných stran. Jsou vaší bránou do světa tradingu, protože mají spojení s bankami, finančními institucemi a dalšími tvůrci trhu. Bez jejich pomoci by bylo mnohem obtížnější, aby nakupující kontaktoval prodávajícího a naopak. Skrze brokera můžete obchodovat jakékoliv finanční instrumenty – opce, měny,… V tomto článku se však budete soustředit hlavně na ty akciové.
Ze starých filmů si někteří z vás mohou pamatovat přeplněné místnosti překřikujících se obchodníků na burze. Díky technologiím a internetu už je něco takového minulostí, vše se odehrává online a brokerů existuje čím dál tím víc, takže si můžete vybrat toho nejlepšího pro vás. Na druhou stranu čím víc možností máte, tím hůře se vybírá ten pravý. Jak se tedy mezi jednotlivými brokery zorientovat a nenechat se napálit?
Možná už jste se setkali s rozdílem nákupu přímých akcií a CFD. Pro jistotu zde tento rozdíl ještě vysvětlíme, protože pro vaše budoucí obchodování akcií jde o poměrně stěžejní rozdíl.
Pokud nakoupíme akcie napřímo, stáváme se reálným vlastníkem skutečné, na burze obchodované akcie. Tyto akcie byly vydány firmou, ke které se vážou, a jejich nákupem se stáváme podílníky v dané firmě. Máme tak snazší a přímý přístup k výplatě dividend a možnost hlasovacího práva na valné hromadě, která rozhoduje o dění a hospodaření ve firmě. Aplikovatelná páka u fyzických akcií se pohybuje standardně kolem 1:2.
CFD nejsou skutečnými akciemi. Jedná se o kontrakt (contract for difference, česky smlouva z rozdílu), který sice kopíruje aktuální cenu reálné akcie, ale nedává nám výše zmíněná práva. Nejsme přímými majiteli akcie. Místo toho nám broker při ukončení obchodu s CFD vyplatí rozdíl z ceny akcie. Na CFD lze použít větší páku, obvykle 1:10 pro velké společnosti, tzv. mega caps.
Výsledek výdělku je tedy v obou případech stejný. CFD vám ale umožní větší páku a přímý nákup akcie z vás zase činí majitele reálné akcie. Která varianta je vhodnější pro vás, zaleží jen a pouze na vaší obchodní strategii.
Než začnete hledat toho pravého, je dobré se seznámit i se základními typy brokerů.
Full Service broker
Full Service brokeři, jak už napovídá název, poskytují komplexní balíček služeb, od plánování investiční strategie přes prodeje a nákupy akcií až po daňové poradenství. Jsou tak zajímavou variantou pro začátečníky nebo ty, kdo se nechtějí nebo z časových důvodů nemohou světu akcií blíže věnovat. Za jejich služby si však připlatíte.
Discount broker
Discount brokeři jsou častou volbou začátečníků, protože nabízejí prodej i nákup za sníženou provizi. Právě oni jsou důvodem, proč se dnes online obchodování těší takové oblibě. Protože však neposkytují kompletní servis včetně poradenství, je dobré mít alespoň základní povědomí o fungování světa akcií. Discount brokeři ale také často poskytují cenné rady.
Dalším možným dělením brokerů je na Market Makery a ECN brokery.
Market Maker je označován také jako “tvůrce trhu” a jednoduše funguje tak, že vaše požadavky na nákup a prodej neodesílá na burzu, ale obchodujete přímo s ním. ECN broker vaše požadavky “pouze” přeposílá.
Našli jste zajímavého brokera a přemýšlíte nad tím, zda mu můžete svěřit své finance? Podívejte se na tipy, které napoví, zda je třeba mít se na pozoru.
- Sledujte celkové vystupování
Nejprve se podívejte na brokera jako celek. Jak vypadají webové stránky? Jsou profesionálně zpracované, bez gramatických chyb v textu? Působí uživatelské rozhraní přehledně? Jsou zde uvedené informace o společnosti a kontakty? Existují dohledatelné recenze? Jaký orgán brokera reguluje? A má už broker nějakou minulost? To vše si pečlivě projděte.
- Kvalitní zákaznický servis je základ
Ať už budete potřebovat cokoliv, důležité je, abyste se na brokera mohli spolehnout. Měl by s vámi komunikovat za všech okolností (i když se trhu nedaří), a to pokud možnost co nejrychleji a způsobem, jaký vám vyhovuje.
- Transparentnost
Správný broker by před vámi neměl nic skrývat. Sledujte, zda má na webu přehledně uvedené veškeré poplatky, kontakty a také to, zda na první pohled neslibuje nemožné. Hodí se také možnost si investování vyzkoušet v demo verzi, abyste skutečně věděli, do čeho jdete.
Svět financí a investic může být pro mnoho lidí španělskou vesnicí. Sestavili jsme několik pojmů, s nimiž se v tomto odvětví často potkáte a hodí se znát jejich význam.
Akcie: Cenný papír vydávaný akciovou společností, k němuž se váží určitá práva (například právo na podíl na zisku nebo hlasovací právo). Akcie jsou nejčastěji obchodovány na burzách.
Broker: Makléř s oprávněním obchodovat s cennými papíry, který představuje prostředníka mezi prodávajícími a kupujícími.
Cenný papír: Finanční nástroj, který lze kupovat a prodávat, a jejich majitele opravňuje k uplatnění určitých nároků vůči vydavateli (emitentovi). Mezi cenné papíry řadíme akcie, dluhopisy, směnky, šeky, ETF a další.
Dividenda: Podíl na zisku společnosti vyplácený akcionářům akciovou společností. O výplatě dividend rozhoduje valná hromada.
ETF: ETF (z anglického Exchange Traded Fund), nebo také veřejně obchodované fondy či indexové akcie, fungují podobně jako akcie s tím rozdílem, že zahrnují podíly ve větším množství společností.
Finanční páka: Při využití finanční páky použije investor k investování nejen svůj, ale i cizí, vypůjčený kapitál s cílem dosáhnout vyšších výnosů. Jedná se tedy v podstatě o půjčku.
Forex: Globální finanční trh, na kterém se prodávají a kupují jednotlivé měny. Setkat se můžete i s označením devizový trh.
Investiční portfolio: Zjednodušeně jde o soubor investic, do kterého mohou spadat akcie, dluhopisy, ale také třeba vlastněné nemovitosti nebo finance na spořicím účtu.
Kryptoměna: Digitální nebo virtuální měna, nejznámějším příkladem je bitcoin.
Komodita: Pod pojmem komodita si můžeme v podstatě představit surovinu, jako je pšenice, zlato nebo třeba ropa. Jejich typickým znakem je to, že jsou vzájemně zastupitelné (jeden druh lze nakoupit u většího množství dodavatelů) a toto zboží je obchodováno bez rozdílů v kvalitě.
Spread: Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou vybraného finančního instrumentu.
Volatilita: Označení pro míru kolísavosti akcií, komodit, měn a dalších aktiv.
Nejlepší online brokeři na akcie
XTB recenze (akcie)
U 73% účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty.
Kdy zvažovat XTB?
Pokud hledáte spolehlivého brokera s nízkými poplatky a širokou nabídkou investičních produktů v češtině, XTB je skvělou volbou.
Zejména moudrou volbou je XTB pro nákup a dlouhodobé držení fyzických akcií, a to protože jsou bez poplatku. Ještě větší nabídku nabízí jejich obchodování formou CFD.
Proč jsem vybral XTB?
Protože dle mnoha uživatelů jde o spolehlivého (nejen) akciového brokera, má podporu češtiny a má za sebou dlouhou historii.
Broker XTB je na trhu už od roku 2002 a prostřednictvím něj můžete investovat do akcií a ETF, nechybí zde možnost obchodovat přes CFD do forexu, komodit, kryptoměn a dalších instrumentů. Za tu dobu získal slušnou základnu spokojených uživatelů a svoje služby zdokonalil na velice profesionální úroveň.
Licenci má od ČNB a od Národní banky Slovenska, soustředí se převážně na evropský trh. Je vhodný jak pro profesionály (díky kvalitní platformě) tak i pro začátečníky (kteří mohou ocenit vzdělávací programy). Když už mluvíme o platformě – u XTB můžete pracovat buď na xStation 5 nebo v mobilní aplikaci XTB. XTB broker je oblíbený hlavně díky tomu, že je v češtině a že v Česku a na Slovensku najdete i jeho pobočky. Důležité je, že XTB nabízí i nákup reálných akcií, nejen ty CFD.
Díky tomu, že je natolik známý a zmiňovaný, ho můžete považovat za důvěryhodný. I zkušenosti s podporou jsou převážně kladné. Výhodou je obchodování akcií bez poplatků za nákup a prodej, demo účet zdarma, vedení obchodního účtu i v CZK a o všední dny non-stop podpora. Nevýhodou může být chybějící nabídka některých instrumentů, pokud byste se rozhodli nezůstat jen u akcií (např. opce nebo futures).
Pokud hledáte stabilního a profesionálního brokera, který bude sázkou na jistotu, můžete si vybrat právě XTB.
Uživatelské recenze
Recenze na XTB jsou rozhodně ty z pozitivnějších, obzvláště v porovnání s některými konkurenty. Lidé si obecně chválí podporu XTB, menší poplatky než jinde a dokonce často i zmiňují, že se jedná o jejich nejoblíbenější broker. Chvála jde i na mobilní aplikaci, nebo jednoduchost používání. Podívat se na recenze můžete třeba na Trustpilot, nebo i na app storu či google play. Musím ale zmínit i negativní recenze, které se na XTB také vyskytují a občas se při jejich čtení až chytám za hlavu. Hlavně se však nelekejte – tak je to v této sféře všude. Když se totiž podíváte na recenze jakéhokoliv brokera, tak zjistíte, že jsou hrozně často negativní. A to je podle mě proto, že je investování sféra, kde jde snadno přijít o peníze. Proto hlavně investujte opatrně, na ověřených a dobrých platformách a vždy si prostudujte, do čeho dáváte své peníze.
| Demo účet | Ano, zdarma |
| Instrumenty | Akcie, ETF (indexy) + přes CFD měny, kryptoměny, komodity |
| Česká lokalizace | Ano, podpora i jazyk |
| Poplatky | Komisní poplatky pro CFD akcie, variabilní spready a swap, poplatek za neaktivitu |
| Licence | ČNB, KNF |
| Minimální vklad | 0 Kč |
VÝHODY
- Ve všední dny funguje česká uživatelská podpora nonstop
- Broker je na trhu již dlouho a vystupuje profesionálně a důvěryhodně
- Vedení obchodního účtu možné i v CZK
- Nákup reálných akcií
- Možnost vzdělávání
- Ochrana proti zápornému zůstatku
- Demo účet zdarma na 30 dní, na vyžádání na neomezenou dobu
- Založení reálného účtu zdarma
NEVÝHODY
- Méně výhodné poplatky u menších objemů a spready
eToro recenze (akcie)
79% účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste uvážit, zda si můžete dovolit přijmout tak vysoké riziko ztráty peněz.
Kdy zvažovat eToro?
Podle mých zkušeností je skvělým brokerem pro začátečníky, kde najdete vše pod jednou střechou – od krypta, forexu i fyzických akcií. Naopak zkušenější investory může nalákat možnost vydělat si tím, že někdo jiný kopíruje vaše obchody.
Pokud je pro vás však důležité míst obchodní účet v CZK, pak eToro to pravé nebude.
Proč jsem vybral eToro?
Protože dle mého průzkumu jde o předního světového brokera a nabízí unikátní sociální obchodování – možnost kopírovat strategie zkušených obchodníků.
eToro nedávno silně zainvestovalo do marketingu, takže na většinu zájemců o svět investic vyskakoval na platformě YouTube. Nalákat se snaží hlavně na možnost kopírování ziskových a úspěšných obchodníků a jejich strategií. Přestože je mezinárodní, najdete zde češtinu.
Zpět ke kopírování strategie – této variantě se říká sociální obchodování, protože eToro je něco mezi brokerem a sociální platformou. Obchodovat zde můžete nejen akcie, ale i kryptoměny, indexy, komodity, měny či ETF. I s ohledem na tyto parametry má eToro jednoduchou a přehlednou platformu, která funguje jak skrze web, tak i skrze mobilní aplikaci.
Mezi hlavní výhody eToro tak patří možnost sledovat a kopírovat úspěšnější tradery – anebo naopak, vydělávat na tom, že jste úspěšní a nechat si platit, když vás kopírují jiní. Kromě toho pak samozřejmě oceníte češtinu, možnost vyzkoušet si demoverzi a uživatelsky přívětivé ovládání, jelikož eToro se snaží být co nejpřístupnější i pro širokou veřejnost. Setkáte se zde s minimální výší prvního vkladu, která je 50 USD, což už pro někoho může být drobné omezení. Nevýhodou je také nemožnost vést obchodní účet v CZK a občas pokulhávající zmíněný český překlad.
Tato platforma pro vás bude ideální hlavně ve chvíli, kdy vás bude zajímat sociální trading, nehledě na vaše zkušenosti a schopnosti.
Uživatelské recenze
Recenze na eToro jsou často dost hezké a pozitivní. Podívat se můžete třeba na Trustpilot, Trustradius, nebo třeba na Facebooku. Lidé často vyzdvihují uživatelskou přívětivost, jednoduchost používání, zákaznickou podporu, skvělé rady a tipy a celkově lidé tvrdí, že jde o parádní appku na globální tradování. Znovu ale, stejně jako u XTB, musím zmínit i výskyt negativních recenzí. Jak jsem již zmiňoval, v této branži je potřeba být opatrný a dávat pozor na to, abyste o své peníze nepřišli, ať už investujete kdekoliv.
| Demo účet | Ano, zdarma |
| Instrumenty | Akcie, indexy, ETF, měny a kryptoměny, komodity |
| Česká lokalizace | Nepodporuje CZK, zákaznická linka bez češtiny, platforma má češtinu s nedokonalostmi |
| Poplatky | Komisní poplatky pro CFD akcie, variabilní spready a swap, poplatek za výběr fixní 5 USD, poplatek za neaktivitu |
| Licence | CySEC, FCA, a ASIC |
| Minimální vklad | 50 USD |
VÝHODY
- Možnost sociálního tradingu a kopírování obchodních strategií
- Jednoduchá a přehledná platforma
- Lokalizace platformy do češtiny
- Široké spektrum instrumentů
- Pokud budete dobří, můžete získat další příjem, když vás někdo začne kopírovat
NEVÝHODY
- Čeština není úplně perfektní
- Nutný minimální vklad
- Chybí futures, opce
eToro je platforma s mnoha aktivy, nabízející jak investování do akcií a kryptoaktiv, tak i obchodování s CFD.
Vezměte prosím na vědomí, že CFD jsou složité nástroje a přicházejí s vysokým rizikem rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých peněz.
Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Prezentovaná historie obchodování je kratší než 5 úplných let a nemusí stačit jako základ pro investiční rozhodnutí.
Copy trading je služba správy portfolia poskytovaná společností eToro (Europe) Ltd., která je autorizována a regulována Kyperskou komisí pro cenné papíry a burzy.
Investování do kryptoaktiv je v některých zemích EU a Spojeném království neregulované a není zde žádná ochrana spotřebitele. Váš kapitál je ohrožen.
eToro USA LLC nenabízí CFD a nečiní žádná prohlášení a nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost nebo úplnost obsahu této publikace, která byla připravena naším partnerem s využitím veřejně dostupných informací o eToro, které nejsou specifické pro subjekty.
79% účtů drobných investorů přichází o peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste uvážit, zda si můžete dovolit přijmout tak vysoké riziko ztráty peněz.
Degiro recenze (akcie)
Investování s sebou nese riziko ztráty
Kdy zvažovat Degiro?
Pokud chcete investovat do amerických akcií a ETF, protože na ně nabízejí nulový poplatek. Jde o levného brokera s dobrou aplikací, kterému můžete věřit
Brokera Degiro ocení hlavně menší obchodníci, pro které je hodně důležitá nízká cena = spíše začátečníci.
Proč jsem vybral Degiro?
Degiro se těší poměrně velké popularitě mezi obchodníky. Obchodovat zde můžete Americké i Evropské akcie, opce, futures, dluhopisy a ETF.
Regulováni jsou skrze BaFin a Nizozemskou státní banku, kde byla společnost také založena. Degiro se snaží profilovat jako broker s extrémně nízkými poplatky a jelikož je na trhu už od roku 2008, tak si získal celou řadu příznivců.
U tohoto brokera si můžete založit hned čtyři typy účtů dle vašich potřeb (liší se pak v poplatcích nebo produktech). Ve všech případech se ale snaží držet se svého pravidla, a to co nejnižších poplatků. To je totiž hlavní výhoda tohoto brokera, spolu s širokou nabídkou instrumentů, vedením účtu v CZK a přehlednou platformou WebTrader. Naopak nevýhodou může být silné zdanění dividend z akcií, chybějící kryptoměny a zákaznická podpora bez češtiny.
Uživatelské recenze
Na recenze Degiro jsem se díval třeba na Trustpilot, G2.com, a dalších recenzních portálech. Překvapilo mě, kolik jich je pozitivních. Na Trustpilotu mají dokonce 4.2 hodnocení, což hodně dobré vzhledem k tomu, co jsme si o recenzích na brokery řekli u XTB, nebo eToro. A přestože se i na Degiro najdou negativní recenze (přece jen se stále jedná o celkem nestabilní sféru, kde je možné při sázce na špatnou kartu peníze ztratit), tak převažují pozitiva. Lidé často zmiňují, že se jedná o důvěryhodnou platformu, chválí si jednoduchost a spolehlivost.
| Demo účet | Ne |
| Instrumenty | Akcie, ETF, Forex, pákové produkty, dluhopisy, opce, futures,… |
| Česká lokalizace | Podpora v češtině skrze e-mail (telefonicky v angličtině), platforma kompletně v češtině |
| Poplatky | Komisní poplatky, variabilní spready, převod měny |
| Licence | BaFin, DNB |
| Minimální vklad | 1 Kč |
VÝHODY
- Extrémně nízké poplatky
- Dostatečně široká nabídka trhů
- Platforma přeložená do češtiny
- Profesionální a přehledná platforma
NEVÝHODY
- Chybí demo účet, na které by šlo platformu vyzkoušet
- Platforma v češtině je, telefonická podpora už ne
- Silné zdanění dividend
Saxo Bank recenze (akcie)
Investování s sebou nese riziko ztráty
Kdy zvažovat Saxo Bank?
Pokud to myslíte s investování seriózně a chcete mít na výběr z velkého množství instrumentů a jste ochotni přijmout vyšší minimální vklad 2000€.
Saxo Bank bychom doporučili všem, kteří hledají profesionální přístup – díky různým druhům účtů si vyberou profesionálové i začátečníci.
Proč jsem vybral Saxo Bank?
Saxo Bank patří k těm brokerům, kteří umožňují přístup přímo k akciím, nejen k CFD. Dánská Saxo Bank funguje už od roku 1992 a nabízí širokou škálu obchodovatelných produktů. Myšlenka demokratizace tradingu zní hodně utopicky, pro Saxo Bank je však důležitá – chtějí, aby jejich klienti měli k dispozici stejné informace a nástroje jako banky nebo hedgové fondy.
Saxo Bank poskytuje kvalitní servis, podporu v češtině a přehlednou aplikaci. Můžete si vybrat mezi platformami SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO nebo Open API. A mezi třemi typy účtů – Classic, Platinum a VIP. Poplatky patří k těm průměrným, nižší najdete u vyšších typů účtů. Nejdůležitější jsou v našem případě samozřejmě akcie – těch nabízí více než 22 tisíc, a to z celého světa.
Mezi hlavní výhody patří možnost vést obchodní účet v CZK, kvalitní a ochotná podpora v češtině (u VIP účtu máte dokonce k dispozici vlastního manažera) a široká nabídka instrumentů i jednotlivých akcií. Dalším zajímavým plusem je také úročení volných financí podle aktuální úrokové sazby odvozené z benchmarku. A opět platí, že čím vyšší účet máte, tím lepší zúročení bude. Jedinou nevýhodou oproti některým konkurentům tak může být vysoký počáteční minimální vklad.
Uživatelské recenze
Recenze na Saxo jsou k dostání třeba na Trustpilot, nebo Tradingview a dalších místech. Lidé opravdu často vyzdvihují skvělou zákaznickou podporu a celkový přístup k uživatelům. Dále si také chválí jednoduchost získání informací, profesionalitu a další výhody. Zase ale musím poukázat na to, že najdete i spoustu negativních recenzí, jak už to u brokerů chodí. Jak jsem již několikrát zmínil, investování je něco, u čeho je potřeba si dávat větší pozor a pokud možno si zjistit více informací, abyste třeba nepřišli o své peníze.
| Demo účet | Ano |
| Produkty k obchodování | Akcie, ETF, dluhopisy, podílové fondy, Forex, CFD, komodity, futures, opce, kryptoměny, investiční portfolia |
| Česká lokalizace | Ano, kompletní čeština |
| Poplatky | Komisní poplatky, variabilní spready, převod měny, poplatek za neaktivitu, poplatek za držení akcií |
| Licence | FSA, ČNB, FCA |
| Minimální vklad | 2000 EUR |
VÝHODY
- Široká škála produktů
- Výběr z různých platforem i typů účtů
- Vedení obchodního účtu v češtině
- Důvěryhodná a spolehlivá brokerská společnost
- Úročení volných financí
NEVÝHODY
- Vyšší hodnota minimálního vkladu
Exante recenze (akcie)
Investování s sebou nese riziko ztráty
Proč jsem vybral Exante?
Exante působí na evropském trhu od roku 2011 a zpřístupňuje asi 50 trhů po celém světě. Investovat můžete do akcií, ETF, opcí, futures, dluhopisů, forexu, kryptoměn i komodit. Nabídka je tedy opravdu pestrá.
Exante nabízí obchodní platformu na počítač i v podobě mobilní aplikace. Má velmi nízké poplatky, nabízí demoverzi, na které si můžete vše přehledně vyzkoušet, a zajímavá je i možnost propojení obchodních dat s Excelem, což vám usnadní spoustu času oproti manuálnímu importu a přepisování.
Mezi hlavní výhody patří možnost vést obchodní účet i v CZK, obrovská nabídka instrumentů, nízké poplatky a nonstop zákaznická podpora v češtině. Na druhou stranu počítejte s nadstandardně vysokým minimálním vkladem 10 000 EUR. Už z toho tedy vyplývá, že bude vhodnější hlavně pro profesionály.
| Demo účet | Ano |
| Instrumenty | Akcie, ETF, opce, futures, dluhopisy, forex, kryptoměny, komodity |
| Česká lokalizace | Ano |
| Poplatky | Poplatky za výběr, spready, poplatky za obchod, poplatek za neaktivitu |
| Licence | FCA, SFC, MFSAm CySEC |
| Minimální vklad | 10 000 EUR |
VÝHODY
- Široká škála instrumentů
- Demo účet
- Zákaznická podpora v češtině
- Propojení dat s Excelem
NEVÝHODY
- Vysoký minimální vklad
- Spíše pro profesionály
Fio Banka recenze (akcie)
Investování s sebou nese riziko ztráty
Proč jsem vybral Fio Banku?
Fio banku zná mnoho lidí i mimo tradingový svět – na českém trhu poskytuje totiž také klasické služby bankovnictví. Právě to je jednou z jejích nejsilnějších charakteristik – je ideálně přizpůsobená pro českého uživatele, má kamenné pobočky po celé republice a v případě potřeby se snadno dovoláte pomoci. Nás ale samozřejmě zajímá hlavně FIO e-broker.
S jeho pomocí máte přístup k obchodování akcií, ETF i deriváty. Platforma třeba nepůsobí natolik moderně jako u některých konkurentů, ale u tradingu platí víc než kde jinde, že podstatná je hlavně funkčnost.
Mezi hlavní výhody patří zmíněná kompletní česká lokalizace a snadné kontaktování podpory, jelikož sama společnost je česká. Dále jistě oceníte nízké poplatky, snadné převody i celkovou práci s bankovním systémem a velice jednoduché rozhraní pro zadávání pokynů. Naopak nevýhodou může být menší množství dostupných instrumentů nebo až přílišná jednoduchost pro náročné tradery.
Fio banku bychom vám doporučili, pokud chcete nákupy akcií snadno propojit i s vaším bankovnictvím a celkovým hospodařením s financemi.
| Demo účet | Ano |
| Produkty k obchodování | Akcie, ETF, deriváty |
| Česká lokalizace | Ano, kompletní čeština, české kamenné pobočky |
| Poplatky | Komisní poplatky, poplatky za obchod, poplatky za přístup ke kvalitnějším datům |
| Licence | ČNB, FCA |
| Minimální vklad | 1 Kč |
VÝHODY
- Vše v češtině, společnost má dostatek kamenných poboček po celé ČR
- Jednoduché a přehledné rozhraní
- Nízké poplatky
- Investice a obchodování můžete propojit s klasickými službami bankovnictví
NEVÝHODY
- Portfolio trhů a produktů není tak široké
- Pro náročné tradery nemusí být dostačující
Lynx recenze (akcie)
Investování s sebou nese riziko ztráty
Proč jsem vybral Lynx?
Nizozemský LYNX je jedním z nejznámějších a nejoblíbenějších brokerů. Pomůže vám obchodovat akcie, ETF, CFD, měny, futures i opce. Na trhu funguje už od roku 2006 a pokud potřebujete stabilního a spolehlivého brokera s pokročilou platformou, rozhodně byste mu měli věnovat pozornost.
K dispozici má dva typy platforem (Trader Workstation, LYNX Basic) a dva typy účtů a abyste mohli začít obchodovat, musíte provést minimální vklad alespoň 75 000 Kč. Částku uvádíme v naší měně schválně – LYNX totiž zvládá vést účty i v českých korunách. Pro české obchodníky by mohla být důležitá také informace, že skrze LYNX lze české akcie obchodovat jen přes CFD.
Výhodami jsou určitě možnost projít si vzdělávacím programem, který vám představí základy obchodování, demo účet zdarma a přívětivé poplatky. Naopak hlavní nevýhodu vidíme v platformě, která není ideální pro úplné začátečníky, protože je trochu složitější (samotné příkazy už jsou ale snadné a intuitivní).
Pokud hledáte profesionálního brokera s širokou škálou produktů i funkcí v platformě, rozhodně se na Lynx podívejte.
| Demo účet | Ano, zdarma, ale až po vložení peněz na účet |
| Produkty k obchodování | Akcie, ETF, dluhopisy, futures, opce, CFD, dluhopisy, forex, certifikáty,… |
| Česká lokalizace | Ano |
| Poplatky | Poplatky za zprostředkování transakce, poplatky za převod měn |
| Licence | DNB, AFM |
| Minimální vklad | 75 000 Kč |
VÝHODY
- Nízké poplatky oproti průměru
- Široká škála nabízených instrumentů
- Demo účet
- Profesionální platforma s mnoha funkcemi
NEVÝHODY
- Pro začátečníky může být platforma trochu zahlcující
- Vysoká hodnota minimálního vkladu
RoboMarkets recenze (akcie)
Investování s sebou nese riziko ztráty
Proč jsem vybral RoboMarkets?
Pět obchodních platforem (a z toho jednu platformu pro sociální obchodování) nabízí stále rychleji se rozvíjející broker RoboMarkets. S jejich pomocí můžete obchodovat nejen akcie, ale také indexy, měnové páry a komodity skrze CFD.
Minimální vklad na platformě je jen 2 000 Kč, obchodní účet lze vést i v CZK. Regulován je broker pod dohledem CySEC. V případě akcií vychází náklady velice výhodně – jejich obchodování je bez poplatků.
Oproti konkurenci má poměrně nízké poplatky a jistě oceníte i kompletní lokalizaci do češtiny – platformy i podpory (až na smlouvy, ty jsou v angličtině). Jako jediné významnější mínus bychom mohli zmínit chybějící fyzické akcie z Evropy a nově již nemožnost obchodovat kryptoměny.
| Demo účet | Ano, zdarma |
| Produkty k obchodování | Akcie, ETF, CFD (forex, ETF, akcie, indexy a komodity) |
| Česká lokalizace | Ano, včetně podpory. Smlouvy v angličtině |
| Poplatky | Komisní poplatky, variabilní spready a swap, poplatek za neaktivitu, poplatek za výběr |
| Licence | CySEC |
| Minimální vklad | 2 000 Kč |
VÝHODY
- Široká paleta obchodovatelných akcií
- Kompletní čeština na platformě i v podpoře
- Vedení účtu v CZK
- Nízké poplatky, akcie bez poplatků
NEVÝHODY
- Bez evropských akcií
Admiral Markets recenze (akcie)
Investování s sebou nese riziko ztráty
Proč jsem vybral Admiral Markets?
Admiral Markets je broker soustředící se hlavně na akcie a burzy po celém světě. Kromě akcií pak můžete obchodovat také ETF fondy a CFD kontrakty (mezi něž spadají akcie, forex, komodity, kryptoměny nebo indexy). Můžete se setkat jak s názvem Admiral Markets tak i nověji Admirals – v obou případech jde o stejnou společnost.
Admirals pracuje s celosvětově oblíbenou platformou MetaTrader4 i s jejím nástupcem MetaTrader5. Kdyby vám ani to nestačilo, můžete si ji rozšířit ještě o Supreme Edition, které přidává ještě několik nadstandardních funkcí. Na zvolenou platformu se nepřímo váže i pět různých účtů. Pokud se nechcete hned pouštět do obchodování, můžete využít buď demoverzi, nebo se podívat na pestré výukové materiály.
Mezi největší výhody patří přehledný systém poplatků, demo účet s učebním portálem s analýzami a česká lokalizace včetně podpory. Většina uživatelů je s programem spokojena, jen občas se opakují zmínky o drobném zasekávání, což může být nevýhodné pro skalpery. Nevýhodou je, že reálné akcie nakoupíte pouze přes účet Invest, u ostatních jde o CFD nákupy (to samozřejmě není nutně překážka, ale je dobré mít to na paměti).
Brokera bychom doporučili zkušenějším obchodníkům.
| Demo účet | Ano, zdarma |
| Produkty k obchodování | Akcie, ETF, CFD (forex, ETF, akcie, indexy, kryptoměny, opce a komodity) |
| Česká lokalizace | Ano, včetně podpory |
| Poplatky | Komisní poplatky, variabilní spready a swap, poplatek za neaktivitu |
| Licence | CySEC |
| Minimální vklad | 1 000 Kč |
Directa recenze (akcie)
Investování s sebou nese riziko ztráty
Proč jsem vybral Directu?
Directa je původem z Itálie a pokud se v oblasti tradingu už nějakou dobu pohybujete, určitě už jste na ni narazili. Zajímavou předností je posílání objednávek na burzu LMAX – tento poskytovatel likvidity má jako jediný na světě regulovaný engine na tvorbu ceny.
Nabízí více než 25 tisíc instrumentů a přístup k přímému nákupu (Directa tedy pracuje s reálnou burzou, netvoří protistranu – viz problematika CFD), zákaznickou podporu v češtině online i v pobočce v Praze a příležitost obchodovat forex, akcie, komodity, futures i CFD.
Directa vyniká hlavně tím, jak obrovské množství instrumentů nabízí, získáte možnost obchodovat na evropské, frankfurtské i americké části trhu. Na druhou stranu zrovna české akcie ale nemá. Demo účet je tak trochu napůl – umožní vám nahlédnout do platformy, ale nemůžete si vyzkoušet konkrétní obchody. Má také poměrně vyšší poplatky, které ale souvisí s tím, že se broker snaží být bez střetu zájmů.
Directa je vhodná jak pro profesionály, tak i začátečníky, díky symbolickému minimálnímu vkladu ani nemusíte mít obří kapitál.
| Demo účet | Ano, zdarma, ale pouze na prohlédnutí si platformy, nelze obchodovat |
| Produkty k obchodování | Akcie, ETF, dluhopisy, CFD, futures, forex |
| Česká lokalizace | Česká pobočka |
| Poplatky | Komisní poplatky, variabilní spready a swap, poplatek za živá data |
| Licence | ČNB |
| Minimální vklad | 1 Kč |
VÝHODY
- Široká škála produktů
- Česká pobočka
- Pojištění vkladů
- Profesionální přístup
NEVÝHODY
- Demo účet bez možnosti obchodování
- Nemá české akcie
- Vyšší poplatky
Patria Finance recenze (akcie)
Investování s sebou nese riziko ztráty
Proč jsem vybral Patria Finance?
Patria patří k nejznámějším brokerům na českém trhu. S pomocí tohoto brokera se dostanete na evropské i americké burzy, na emerging markets a můžete obchodovat nejen akcie, ale i ETF, komodity, deriváty, certfikáty nebo dluhopisy.
K dispozici je demo účet i přehledná instruktážní videa. Účet založíte během pár minut a následně záskáte přístup k více než 20 světovým burzám. Pracuje s vlastní platformou Patria Finance skrze web i aplikaci. Je členem pražské burzy cenných papírů.
Výhodou Patra Finance je jejich důvěryhodnost, co se cenných papírů v České republice týče. Dále jednoduchá a přehledná platforma, jen poplatky mohou být v porovnání s konkurencí trochu nevýhodnější.
Tohoto brokera bychom doporučili i začátečníkům, kteří to s obchodováním myslí vážně, ale potřebují snadné a přehledné prostředí.
| Demo účet | Ano, zdarma |
| Produkty k obchodování | Akcie, indexové a komoditní akcie, dluhopisy, fondy, certifikáty, deriváty |
| Česká lokalizace | Ano, včetně podpory |
| Poplatky | Komisní poplatky, konverze měny |
| Licence | ČNB |
| Minimální vklad | 1 Kč |
VÝHODY
- Demo účet zdarma
- Široká škála instrumentů
- Důvěryhodnost
- Český broker s pevnou základnou a kvalitní podporou
NEVÝHODY
- Vyšší poplatky
Interactive Brokers recenze (akcie)
Investování s sebou nese riziko ztráty
Proč jsem vybral Interactive Brokers?
Interactive Brokers je dalším velice oblíbeným a špičkovým nástrojem pro obchodování akcií. Ostatně, jeho fungování můžeme datovat už do roku 1978, takže jde o opravdovou stálici. Preferují ho hlavně profesionálové a institucionální tradeři, kteří jsou s jejich službami velmi spokojení.
Tento broker vyhrál řadu cen a ocenění. Nabízí přístup k obchodování akcií, forexu, dluhopisů, indexů, kryptoměn a mnohem víc. Pracuje s platformou Trader WorkStation a nabízí vlastní výukové materiály.
Mezi hlavní výhody patří široká škála produktů, důvěryhodná pověst firmy, a nízké poplatky. Na druhou stranu to může být náročnější pro začátečníky, protože platforma není v češtině a i samotná orientace v ní je složitější. Pro aktivní tradery vychází i poplatky poměrně výhodně, můžete si vyzkoušet demoverzi. Bude pro vás ideální, pokud už to s tradingem opravdu myslíte vážně a pokud vám nedělá problém angličtina.
| Demo účet | Ano, zdarma |
| Produkty k obchodování | Akcie, forex, dluhopisy,indexy, kryptoměny, komodity, ETF,… |
| Česká lokalizace | Ne – vše v angličtině |
| Poplatky | Komisní poplatky |
| Licence | FCA |
| Minimální vklad | 1 $ |
VÝHODY
- Demo účet zdarma
- Široké portfolio produktů
- Prověřená a seriózní firma
- Výhodné poplatky
NEVÝHODY
- Náročnější kvůli absenci češtiny
- Spíše pro zkušenější
OSM tipů, jak vybrat akciového brokera
Jelikož brokerovi musíte věřit s celým svým kapitálem, je důležité jeho výběru věnovat nějaký čas. Ve zkratce vám s tím mohou pomoci i následující tipy.
1) Zjistěte si jeho regulaci
Každý broker musí být regulován, je dobré vědět, kde je takto registrován. V českém prostředí se setkáte s Českou národní bankou, zahraniční brokeři mohou mít licenci např pod CySEC nebo FCA (to jsou jen ty nejčastější, ale setkáte se i s jinými).
2) Ohlídejte, jaký typ brokera potřebujete
Podle toho, jak hodláte obchodovat, se můžete setkat s brokery pro burzovní trh i mimo něj. Ve zkratce – brokeři pro mimoburzovní trhy uskutečňují obchody skrze CFD (contract for difference). Neobchodujete tedy přímo akcie jako takové a nejste jejich vlastníkem. Broker vám pouze po uzavření obchodu vyplatí zisk nebo ztrátu. Brokeři pro burzovní trhy jsou zprostředkovateli a předávají vaši objednávku na určenou burzu, kde obchodujete přímo danou akcii.
3) Rozhodněte se podle transparentnosti
Jak na vás působí webové stránky i online platforma? Budete mít možnost někoho kontaktovat, pokud nastane problém? Funguje zákaznická podpora telefonicky, mailem nebo ji vůbec nedokážete vypátrat? I odpovědi na tyto otázky mohou hrát velkou roli při vašem rozhodování. Nikdo vám nebrání si toto otestovat a kontaktovat podporu například s prosbou o pomoc při instalaci a založení účtu.
4) Hledejte příjemné uživatelské rozhraní
Princip všech brokerů i obchodníků je stejný, v zásadě je založen na kombinaci příkazů k prodeji a příkazů k nákupu. V každé obchodní platformě to ale bude vypadat trochu jinak. A nemluvíme jen o tom, zda bude pozadí černé a čísla bílá nebo naopak. Pozornost věnujte hlavně sledování real-time dat, přehlednému výpisu otevřených pozic, dostatku ukazatelů a nástrojů technické analýzy apod.
Na druhou stranu se nenechte svést pouze hezkým designem, pořád potřebujete hlavně funkční platformu.
5) Vyzkoušejte si brokera “nanečisto”
Naprostá většina brokerů naštěstí nabízí demo účet, kde si můžete vyzkoušet obchodování s fiktivními penězi. Tato zkušební verze bohužel moc neodhalí, zda budete dobrý obchodník, protože dokud nejde o reálné peníze, nikdy si nenatrénujete práci se svou psychikou. Ale bude to skvělá příležitost, jak si vyzkoušet ovládání a pracování s konkrétním brokerem.
6) Předem si ověřte poplatky a podmínky
Zadarmo ani kuře nehrabe a brokeři si za své služby účtují různé poplatky. Porovnejte poplatky jednotlivých brokerů a vyberte si pro vás tu nejvýhodnější variantu. K tomuto kroku je dobré mít už trochu jasno ve vaší obchodní strategii, do níž tyto náklady promítnete. Pozor na pohyblivé spready, brokeři na svých stránkách často uvádějí pouze minimální velikosti spreadu a nezmiňují, že se mohou měnit v průběhu dne. Vám tak mohou vzniknout skryté náklady. Další nebezpečný poplatek bývá také za nečinnost, kdy se vás broker snaží donutit obchodovat co nejčastěji (a tím získat peníze na komisích).
7) Podívejte se na uživatelské recenze a zkušenosti
U tohoto bodu však buďte trochu opatrní a vždy přemýšlejte, kdo a proč recenzi napsal. Pokud se v recenzích u brokera opakuje stále stejná výtka mnohokrát dokola, dá se jí poměrně důvěřovat. Někdy ale najdete ojedinělé kritiky, kteří jen zahořkli kvůli vlastnímu neúspěchu. Nebo naopak najdete podezřele pochvalné komentáře – takový člověk vás může například lákat na své pochybné kurzy a kvůli interním dohodám s brokerem zásadné doporučovat jen a pouze toho jednoho.
8) Hledejte brokera s velkou paletou akcií a burz
V podstatě každý broker vám nabídne obchodování s akciemi v indexu S&P 500. Na takových amerických burzách jsou ale přitom dohromady tisíce dalších akcií. Vyberte si tedy takového brokera, který vám poskytne dostatečnou škálu možností obchodu. V začátcích třeba chcete zůstat u těch nejznámějších, v budoucnu a s nabytými zkušenostmi to však oceníte.
Shrnutí: Podle čeho vybrat správného brokera na akcie?
| ✅ Je broker regulovaný? | ano |
| ✅ Víte jestli chcete CFD nebo přímý nákup? | ano |
| ✅ Má broker dobré recenze? | ano |
| ✅ Je platforma přehledná? | ano |
Tipy, jak začít investovat do akcií
Přinášíme několik užitečných tipů, jak začít s investováním do akcií:
1) Učit se, učit se, učit se
Než s čímkoliv začnete, chce to hodně a hodně studia. Snažte se zorientovat ve finanční oblasti, čtěte, ptejte se.
2) Dejte si pozor na pochybné zázraky
S tím, jak roste oblíbenost tradingu, tak se objevila i spousta kurzů a tradingových guru, kteří vám budou slibovat snadné výdělky přes noc pomocí extrémně lehké strategie. Tak to bohužel nefunguje a lehká cesta k výdělkům nevede. Pokud se vám takový obchod podaří, tak je to spíš o štěstí.
3) Poznejte sami sebe
Obrovskou míru úspěchu má na starost vaše psychika, která by měla korespondovat s vaší obchodní strategií. Jste netrpěliví a výbušní? Nebo naopak nemáte rádi rychlé rozhodování a stres? Jste spíše analytičtí? Musíte se vyznat sami v sobě, abyste mohli dělat správná rozhodnutí v tradingu.
4) Obklopte se podobnými lidmi
Hodně vám pomůže slyšet další zkušenosti a názory. Pokud máte možnost poznat lidi se stejnými zájmy, hodně vám to urychlí proces učení.
5) Připravte si obchodní strategii
Než se pustíte do konkrétních pokynů, měli byste vědět, proč to děláte – kolik do dané pozice vložíte, proč, jak to zapadá do vašeho dlouhodobého plánu? Je nesmysl impulzivně klikat jen kvůli nárůstu adrenalinu a touze nějakou akcii vlastnit.
6) Nehledejte kličky a svaté grály
Kdyby existoval nějaký zaručený způsob, jak na akciích vydělat, už by ho někdo dávno objevil. Nesnažte se proto být chytřejší než trh a raději pracujte na dlouhodobě udržitelném přístupu.
7) Hlídejte si rozpočet
Teď něco praktičtějšího – vždy počítejte s tím, že peníze, které do akcií vložíte, můžete kdykoliv ztratit. Nikdy byste neměli riskovat tolik, aby vás to jakkoliv ohrozilo v běžném životě – neměli byste na jídlo a střechu nad hlavou. Práce s kapitálem musí být základ.
8) Veďte si svůj vlastní obchodní deník
Pomůže vám zaznamenat, jak jste se posunuli, reflektovat svá rozhodnutí a zlepšovat své individuální tradingové procesy. Ačkoliv při obchodování byste se vždy měli zaměřovat na budoucnost a ne na minulost, tak neuškodí, když zanalyzujete svoje vlastní kroky a najdete v nich chyby ke zlepšení.
9) Důkladně se seznamte s platformou
Než se pustíte do obchodů, měli byste se vyznat v platformě a podmínkách vámi zvoleného brokera. To abyste neudělali chybné obchody nebo se nenachytali na nejasné poplatky.
10) Seznamte se s analýzou
Existuje analýza technická a analýza fundamentální. Obě mají svá pro a proti, své zastánce i odpůrce. Rozhodně ale neuškodí, pokud se s oběma seznámíte a vezmete si z nich to nejlepší a nejvhodnější pro vás.
Jakým investičním chybám se vyvarovat?
Chystáte se proniknout do investičního světa? Pokud patříte k začátečníkům, může se vám hodit přehled nejčastějších chyb, kterých se méně zkušení investoři dopouštění.
1) Nečekejte zázraky přes noc
Častým nešvarem začátečníků je netrpělivost a touha po pohádkovém zbohatnutí lusknutím prstů. Samozřejmě, kdo by si to nepřál, ovšem před nabídkami, které vám toto slibují, dejte raději ruce pryč. Investujte s rozumem a dejte tomu čas.
2) Nepodceňte vzdělání
Pokud toužíte po zbohatnutí ve světě akcií, je třeba o něm také co nejvíce vědět. Možností a zdrojů je dnes spousta, edukační materiály poskytuje i řada online brokerů.
3) Hlídejte si výši investice
Otevřel se před vámi svět akcií plný různých možností a vy jste se v euforii nechali strhnout tak, že jste investovali víc peněz, než si můžete dovolit ztratit. To je situace, která je u začátečníků velmi běžná a je třeba se jí vyvarovat. S určitou ztrátou je třeba počítat, neměla by vás však existenčně ohrozit.
4) Pozor na emoce
Častou chybou je, že začátečníci nakoupí rostoucí akcie, a jakmile začnou klesat, v obavách se jich zbavují. Ve finále tak o peníze přijdou. Nakupujte tedy akcie s rozvahou a chladnou hlavou.
5) Diverzifikace je základ
Diverzifikace je důležitým krokem ke snížení rizika, že o své finance přijdete. Nesázejte tedy jen na jednoho koně, respektive neinvestujte peníze jen do jedné akcie, ale rozložte je do více aktiv, odvětví apod.
Často kladené otázky
V následující sekci poodhalíme ty nejčastější otázky na téma brokerů na akcie.
Který broker je nejlepší?
Na takovou otázku se nedá odpovědět, protože co trader, to jiné zkušenosti, obchodní styl i nároky. Vždy si vyberte důvěryhodného brokera. Zbytek už je však zcela na vás. Naštěstí je jich na trhu opravdu hodně, a tak jistě najdete brokera s poplatky, portfoliem aktiv i platformou ideálními právě pro vás.
Jaké jsou za obchodování s akciemi poplatky?
Opět se to liší broker od brokera, obchod od obchodu. Nejčastěji se setkáte s komisními poplatky za zprostředkování obchodu. Výjimkou nejsou ale ani variabilní spready a swapy, poplatky za převody, výběry a vklady, neaktivitu, administrativu nebo poplatky za přístup k lepším informacím.
Je velice důležité si uvědomit, že vysoké poplatky nebo vysoké výše minimálních vkladů nejsou vždy jen negativem – velice často mohou vás jako klienta chránit – oddělí amatéry od lidí, kteří to myslí vážně, případně umožní brokerům být více nezávislí a nevydělávat na neúspěchu svých klientů.
Jak vypadají poplatky brokerů v praxi?
Když se budete rozhlížet po jednotlivých brokerech, jistě by bylo dobré mít představu, které poplatky jsou nízké a kdy už jsou vysoké. Nízké poplatky má například Degiro. Ten si na např. za obchod na burze ČR bere 20 Kč + 0,11 %, maximálně však 830 Kč.
Vysoké poplatky má naopak Saxo Bank, která si na stejné burze účtuje 0,28 %, minimálně však 500 Kč. Co se týče administrativních poplatků apod., tak už hodně záleží na vašich plánech – pokud budete obchodovat aktivně, nemusíte se téměř zajímat o výši poplatku za neaktivitu. Někteří brokeři administrativní poplatky mají, jiní ne. Broker, který bude poplatkově výhodný pro jednoho tradera, může být zcela nevhodný pro vás, protože se liší váš obchodní styl.
Například: pokud budete nakupovat akcie na dlouhodobé držení a obchod provedete jen jednou za měsíc, nemusíte se tolik zabývat komisními poplatky. Naopak pro skalpery bude tento údaj stěžejní.
Jaký je rozdíl mezi přímým nákupem akcie a CFD?
Přímým nákupem akcie nakupujete reálný podíl ve firmě, jste tedy opravdovým vlastníkem dané akcie. Můžete tím pádem také získávat dividendy a podílet se na rozhodnutí valné hromady. Akcie musí být zapsána na vašem majetkovém účtu. CFD je jen smlouva s brokerem, kdy vám je po uzavření obchodu vyplacen pouze rozdíl nákupní a prodejní ceny. Nikdy se nestanete vlastníkem akcie.
Jaký musím mít minimální kapitál, aby měl nákup akcií smysl?
Prvním omezením je výše minimálního vkladu u brokera. Ta se liší podle jednotlivých makléřů. Co se týče vašeho kapitálu, tak vám samozřejmě nikdo nebrání obchodovat i s pár tisíci. Aby to ale opravdu mělo smysl a mohli jste efektivně diverzifikovat portfolio, tak by bylo ideální mít kolem 20 000 USD. Na takovou částku málokdo dosáhne, začněte tedy klidně i s mnohem menším kapitálem, učte se a pracujte na jeho zvýšení.
Jsou investice do akcií rizikové?
Každá investice s sebou nese určité riziko a akcie nejsou výjimkou. Proto je vždy nutné zvážit výši své investice a promyslet, co by pro vás znamenala případná ztráta těchto financí. Rizikovost pomáhá snížit také vhodná diverzifikace portfolia.
Musí se příjmy z akcií danit?
Ano, investování do cenných papírů, kam spadají i akcie, podléhá zdanění ve výši 15 % ze zisku.
Instruktážní videa
Použité zdroje a užitečné odkazy
- Než začnete investiovat do akcií – Akcie.cz
- Co je to broker – cs.wikipedia.org
- Průvodce jak investovat do akcií – Admiralmarkets.com
- Seznam brokerů regulovaných ČNB – Čnb.cz
- Seznam brokerů regulovaných CySEC – Cysec.gov.cy
- Seznam brokerů regulovaných FCA – fca.org.uk
